支付江湖现高级连环套路，一不小心就会接连中招！

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今天，接到爆料说被一个办pos机的给骗了，据他说，在今年6月份的 时候他接到一个电话，对方自称王某，是个女孩，对话内容：办理POS机，可以通过做流水来操作办理出大额的信用卡或者大额的贷款，说别人家POS机是免费，他们之所以收费主要是可以办理大额信用卡和贷款，有这个优势，所以要收费卖POS机。

结果这位粉丝就听信了她的话，花了998元办了一台pos机，结果还真收到了一份106开头的信用卡已经通过审核正在制卡中的短信消息，然而，等来等去就是没见到这张信用卡，终于在最后他意识到自己可能上当受骗了，就找对方要回损失，然而对方却直接把他拉黑处理。

后来这位粉丝还专门就这个团体的套路做了个整合，大致如下：

1、如果不理睬的人就骗不了。

2、如果心动了的人，就准备好上当受骗了，她首先会大打同情牌，说她这么一个可爱漂亮的四川妹子怎么会为了几千块来骗你，然后和你聊天，慢慢的赢得你的信任，然后说可以和他们公司签合同，交998元压金拿他们的POS，用满半年后全额退还押金，然后用他们的POS刷自己的信用卡，把小票拍照发给他们，他们来做流水给你办信用卡或者贷款，如果办不下来全额退钱。（他们假冒银联商户有限公司四川分公司的名义来和你办理这些东西）

3、接下来说他们可以货到付款发的是SF快递，然后你确实收到了一个小POS机然后付了钱，然后呢他们会教你怎么用，说他们有办理大额信用卡的优势，叫你多介绍几个人来办理还说你还有分成，如果你就此不理他们，他们立马给你拉黑，如果你心动了想赚分成那么就又上当了，他们会伪造106开头的短信给你手机号码发信息说你的信用卡已通过审核现在制卡中，额度是10万或者其他金额，这样会让你更心动，实际你永远不会收到所谓的卡片。只是让你心动了好去拉别人下水。

4、那么只要你钱出去了，就不要想着收回来了

5、她整天在朋友圈发一些信用卡的图片和别人转帐的图片，说一些感谢谁谁谁的信任和支持，和老客户又来买机子，然后PS一些图片谁谁谁的审核通过，卡片邮寄中等的假图片。
其实类似上面这样的团体在支付行业还有很多，使用的套路也很类似，基本都是自称可以办理信用卡，或者大额信用卡，然后收取押金买卖pos机，这几年上当受骗的人也不在少数，不过如上面这样连环套的还不多见，当然面对这些不太地道的事情，拥有揭露黑暗天赋的pos圈支付网一定是要曝光的。

这些年来，pos机的突然火爆让不少代理商赚了个盆满钵满，由于支付行业特殊的分润盈利模式，也让这个行业的招商行为成为最为重要的营销环节，不过市场的膨胀也不可避免的带来很多负面效应，竞争的激烈和环境的恶劣，让很多人为了赚钱不停的开创出各种套路来行走江湖。于是，整个江湖上短短时间内突然出现了各种各样的相爱相杀，反杀，邪招，怪招，狠招，杀招....总之那是相当闹腾，各路人才层出不穷，据小编了解，目前已经发生的销售pos机套路就有以下几种：

一：押金型办理
利用押金的形式来推销办理Pos机是近些年来非常常见的一种诈骗手段。根据大量案例统计，此类诈骗分子往往会给自己安上高大上的名头，如“银行内部人士”，“××公司人员”，在着装上多为职业装并多会在衣服上别一张工作卡通过形象包装好自己，常人看来都会感觉很正规很职业化。

在销售过程中，他们还可能会向商户暗示或者直言自己有渠道能够办理极低费率的pos机，只需要缴纳数千元不等的押金，这些押金会在商户使用pos机一段时间或者刷卡多少金额后即可返回，目前经过查证的套路有：

1、流水交易达到数千元——数万元之后会在数天以内返还。
此类诈骗手段很简单，不法分子会上门告诉商户可以免费办理极低费率的pos机，只要刷个几千块钱就行，钱会在三天后到账。实际上这个钱就是被盗进了犯罪分子的口袋之中，目前正规的pos机不存在刷卡后超过第二天以上到账，一般最迟的情况也是第二天就会到账，除非节假日。

2、在刷卡达到××流水量后返还押金。
作为业内人都知道一台pos机成本最高也就几百元左右，很多犯罪分子打的数千元押金的旗号本身就是不正常的，如果有人以此来要求完全可以将他请出大门。

3、以和商家交易为由办理pos机。
此类犯罪分子深谙商户的心理，会先购买商家的产品来套近乎，过程中再以pos机为由来进行销售工作。

以上属于利用押金来实施诈骗活动的形式，这里pos圈支付网提醒大家，在当前的市场上，不管什么pos机只要涉及押金尤其金额超过1000元都可以认定是忽悠行为。
二：改装型诈骗

目前这种诈骗活动比较频繁，已经在社会上引起了极大的影响。犯罪分子的组成成分比较复杂，有的是代理商有的就是纯诈骗的，他们会对pos机进行改装或者注销操作来盗取持卡人的资金。

改装：顾名思义，就是在pos机中安装侧录器，来盗刷持卡人的银行卡信息，再利用技术手段复制银行卡实施犯罪，建议商户在办理pos机的过程中在中国人民银行官网查询系统查询了解POS机所属公司的详细信息，然后再致电支付公司（百度都有官网）咨询是否有这个代理商存在。

比较复杂的是，现在这时候确实正值银联大肆改装pos机闪付功能，所以也给一些不法分子可乘之机，小编只能建议商户，将代理商的真实信息把握好，不要所托非人。

另外在pos机被改装之后，立即进行一笔小额消费，刷个1毛钱，然后根据打印的小票查询相关信息来查查看是否和以往相同，除此之外还要尽量避免使用磁条卡刷卡。

注销：这个情况比较收少见，操作过程是代理商会先给商户办理一台正规的pos机，接着用升级，更新等借口将商户的pos机拿回来，再通过三方支付机构平台注销真实商户，绑定一个其他的商户或者二清平台，让商户的交易流水巧妙的移花接木流通到其他平台之上。
三、信用卡型诈骗

这也是近段时间以来很常见的一种诈骗手段，犯罪分子会以可以办理大额信用卡或者对信用卡提额的方式来引诱消费者办理pos机，并要求消费者提供实体身份证和营业执照等证照件，接着他们会用这些证件来申请注册公司，之后再**证件申请办理pos机或信用卡，一切完成后，这些人还会把获得的证照件全部复制一遍，将复制品还给受害人，自己则拿着真品逃之夭夭。

如果对pos机和信用卡办理的程序风险不太熟悉，很容易上当受骗，更恶劣的是，由于部分消费者纯粹就是为了TX来办理pos机的，由于害怕报警会影响到自身安全因此往往不敢吱声，让犯罪分子得以逍遥法外，面对这种情况发生之后，不要犹豫要立即在第一时间报警处理。

此类犯罪分子的共同点是都会要求商户提供个人信息，并利用这些信息来实施盗刷等犯罪行为。

四：移花接木型

和上面提到的注销诈骗型类似，所不同的是，不法分子会自己先提前在一台pos机上绑定自己的银行卡和身份证信息，接着销售给受害人，受害人接受之后不法分子不会急于变现，会将小额款项如实的汇给受害人来取得信任，而之后再发现pos机中有大额交易时，那么久立即把这笔钱据为己有。

以上就是目前比较多见的pos机诈骗手段，办理一定要通过正规渠道办理，一般情况下，合规的代理商都会拥有来自官方的授权证明，不可以轻信任何优惠政策，虽然市面确实有，但也要核实清楚，建议在办理pos机时先致电这家pos机的三方机构进行代理商身份确认，并核实清楚这家三方支付机构是否拥有央行出具的合规支付许可资质，同时不要轻易将pos机交给他人，如果需要维修等等转交工作，应该保留好代理商的真实身份信息避免发生意外，并且在pos机到手之后立即进行一笔小额消费，并在银联查询小票信息。

jizz

感谢分享

hantu

谢谢分享，所以我都是找本地的，上门去拿顺便交个朋友。

iMichIu

太长了