某二傻代理商套现500万被警方拘留，第三方支付乐富再次上报

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新闻导读

今天怀远公安部门发出一则微博，在8月7日晚21时许，甘子堡治安检查站执勤警员在对王某驾驶车辆进行例行检查时，发现其驾驶的车内存放多部POS机及多张信用卡。通过检查发现其有涉嫌利用POS机终端进行信用卡非法套现的行为，并及时联系了经侦大队。

接到报案后该队迅速组织警员赶往甘字堡公安检查站，将嫌疑人连夜带回大队进行审讯。经过一夜的调查发现，犯罪嫌疑人于2015年8月与“乐富”石家庄分公司签订代理合同，并在我县注册成立“远鸿电子科技有限公司”，销售“乐富”POS机，同时，其利用POS机为他人刷信用卡套取现金，收取手续费。

截止目前，王某利用POS机为他人刷卡套现共计500余万元，非法获利共计6万余元。犯罪嫌疑人行为已涉嫌非法经营。面对办案民警高压的审讯及铁证如山的犯罪证据，犯罪嫌疑人王帝东对其的犯罪行为供认不讳。

目前，犯罪嫌疑人王某（男，36岁，涿鹿县人）已被我局依法刑事拘留，案件还在进一步侦查中。

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说实话，利用POS机来TX在支付行业早已经不是什么秘密了，而作为第三方支付市场非常著名的×富公司估计也是日了狗了，这段时间内已经好几次被警方点名通报，照这样下去，想不出名都难了，事实上就在今年的7.20日，凤凰网就报道了一则新闻，其内容为：

6月初，儋州市公安局打击电信诈骗犯罪专案组在工作中获悉一个以儋州籍男子李某江为首的诈骗犯罪团伙线索，该团伙以第三方支付平台“乐富”POS机绑定银行卡账号为作案手段为诈骗犯罪套现、转移赃款。7.20日海南省儋州市公安局经过一个多月的循线追查，成功打掉两个利用第三方支付平台套现、转移诈骗款项的犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人16人。

最近国家对互联网金融和诈骗领域的重视程度无以复加,其中第三方支付行业更是水生火热，就在上个月召开的全国打击治理电信网络新型违法犯罪专项行动推进会上，公安部刑事侦查局局长杨东就提到，将对18家第三方支付公司、银行卡收单机构、虚拟运营商等重点行业、重点公司加大监管和整改的力度,由部际会议有关成员单位负责监督落实整改措施。

小编夜观天象，发现在如此复杂的大气候之下，作为第三方支付平台如果一再爆出负面新闻，恐有血光之灾啊，虽说有些东西大家心知肚明，不过非常时期还是要非常对待，夜路走得多了，总会撞见鬼。

据pos圈支付网所知，最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释中第七条明确规定：

使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。

[非法经营罪]

第二百二十五条　【非法经营罪】违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：

而据小编得知，从2009年12月16日起，为他人进行信用卡套现金额达100万元以上即构成犯罪，可处以5年以下有期徒刑;数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为“情节特别严重”，处5年以上有期徒刑。

从法律角度来说，TX无疑属于违法行为，不过在现实中线下POS收单市场上套现已经形成了一个庞大的产业链，参与的各方都获得了利益，特别在当下处于互金产业整改风暴的特殊时期，如果信用程度不是很好的话个人很难从银行拿到贷款，而使用信用卡套现的成本远低于从其他渠道获得的资金成本。

于是乎，银行和相关支付机构对合理范围内的套现也是睁只眼闭只眼，毕竟只要持卡人正常还款还利息，大家都有口饭吃，无为而无不为吧。所以很难禁止，但作为持卡人和pos机代理自己是一定要知道相关风险的，大家且行且珍惜。

hantu

低调低调

索倪哥

傻在哪里？

walkline

涉嫌非法经营

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这个 交警真是具有经济法律意识啊

辣珮

非法

libolb

这么二，这么二，这么二