我每晚跨行转账N笔，今天接到了类似“风控”的电话，说要上报，会不会出事？

370202 · 发表于 2014-4-23 21:58

本帖最后由 370202 于 2014-4-23 22:02 编辑

众多卡友都知道
中行每天的结账时间很早
一般过了晚9点多产生的交易
就算第2天了
我也正是利用了这一点点BUG
每天晚上把理财金的钱从BOC转到ICBC
（超级网银有限额，
单笔5万
所以每天会产生N笔交易）
在ICBC过夜后
第2天通过人行大额系统把钱再转回BOC
这样一来
我两边银行都算达标
并且可以两边均赚取“1天通知”的利息
1个多月后的今天
我接到了某支行打来的电话
我的营销关系隶属于这个支行
MM跟我核实了信息后
说我操作太频繁被系统监测到了
说要上报
我问道我这样操作是不是违反规定了？
MM说那倒没有
只是被系统监测到了就得上报情况。
没敢多问，
MM说感谢配合就挂机了

“上报”指的是报到哪里去呢？
我这样操作是不是违法的？
或者是违反了什么规定了？
很严重吗

有遇到过类似情况的吗？
怎么处理的？？

libolb · 发表于 2014-4-23 22:03

触动反洗钱，没事的，反正是你自己的钱就是了！只是例行上报和警示告知！

aprilchu43 · 发表于 2014-4-23 22:15

土豪啊。

anyangshzhh · 发表于 2014-4-23 22:15

没啥事

小贝 · 发表于 2014-4-23 22:22

没事的，不用担心

dandan09 · 发表于 2014-4-23 22:23

聪明人。

wlg0918 · 发表于 2014-4-23 22:41

P事没有，

该咋撸就咋撸，

我上次搞了4次5W的中行就来电话了，
啥事没有，
反正都是自己账户，

370202 · 发表于 2014-4-23 22:48

wlg0918 发表于 2014-4-23 22:41
P事没有，

该咋撸就咋撸，

哥，你才4次

我的11次

好害怕啊

袍哥 · 发表于 2014-4-23 23:23

这么点事没事的

filmy · 发表于 2014-4-23 23:27

又不是信用卡，怕毛啊。。自己的钱，自己喜欢连续转都可以。

wmr365 · 发表于 2014-4-23 23:40

才这么点钱。。

fourcc · 发表于 2014-4-23 23:46

11次也就55砖，金额不大。但是连续这样转账1个月太麻烦，怎么不买T+0理财？

ps：请问中行1日定存，最晚几点存入，最早几点取出算1天利息？

sun · 发表于 2014-4-23 23:49

不觉得是大事。上报只是为了他自己的工作打电话给你了也算上报了

370202 · 发表于 2014-4-24 01:11

fourcc 发表于 2014-4-23 23:46
11次也就55砖，金额不大。但是连续这样转账1个月太麻烦，怎么不买T+0理财？

ps：请问中行1日定存，最晚 ...

我真的摸不准。
如果你进行一笔交易
当天能立马查到明细
说明算当天；
如果当天查不到明细但第2天能查到
说明算次日。

ycygnpes · 发表于 2014-4-24 01:24

楼主全居右嘛，风格独特哇，一天通知的利息是咋回事，多嘛

370202 · 发表于 2014-4-24 01:44

ycygnpes 发表于 2014-4-24 01:24
楼主全居右嘛，风格独特哇，一天通知的利息是咋回事，多嘛

本金×0.008÷360≈利息

tytyty333 · 发表于 2014-4-24 06:20

为什么靠右边，看着不奇怪？
多着一点点，不如买个T+0理财

枼子2013 · 发表于 2014-4-24 06:46

自己的，怕毛？

熊仔 · 发表于 2014-4-24 07:21

这收益能和t+0比？

huahua2013 · 发表于 2014-4-24 07:41

libolb 发表于 2014-4-23 22:03
触动反洗钱，没事的，反正是你自己的钱就是了！只是例行上报和警示告知！

经常转还触动反洗钱啊 (￣◇￣;)

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我每晚跨行转账N笔，今天接到了类似“风控”的电话，说要上报，会不会出事？

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