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那些办卡黑中介都会做些什么违法活动

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发表于 2016-8-15 22:09 | 显示全部楼层 |阅读模式
随着信用卡的普及,越来越多的朋友们想要办理信用卡。现在网络上都在说“一张身份证办理大额信用卡”,而这种广告非常多,随处可见,很多中介都把自己说的很牛,秒下5-30万额度信用卡,什么办理POS机秒出10万额度信卡。

但是朋友们是否知道,银行对申卡客户的资质会进行详细的审核,一个三无人员不要说大额信用卡,甚至连一张小额度信用卡也办不下来。申请办理信用卡起码条件是:有稳定的收入、固定的工作,能提供工作证明、银行流水、房产、车产良好的个人信用等证明材料。

而那些黑中介就是利用一些朋友们对办理银行信用卡程序不熟悉和想办高额信用卡的心理,发布虚假信息诱使他人上当,然后以担保代办信用卡为由骗取钱财、套取资料等等。

今天要说的就是小心那些“一张身份证办理大额信用卡”的黑中介。下面我们先来看看那些黑中介都会做些什么违法活动:

1、以可以办理贷款不面签,收取客户身份证扫描件,本人免冠红蓝照片,手持身份证照片,实为200套装,多为办理冒名卡或网注所有。


2、以提额封顶为名收取客户信用卡,绑定储蓄卡U盾,小额提额盗刷(或骗取客户积分,中行骗积分居多)。


3、以办理信用卡走流水为名收取客户储蓄卡U盾及身份正,实为500套装,贩卖给洗钱公司。


4、以办理0首付为名,买车后押客户身份正、户口本等证件,在客户及中介不知情的情况下走个人代款公司出多余负债。


5、以办理办理垫资信用卡为名,较低点位的广告,让客户做非定期存款,实为揽收储蓄中介为银行任务骗储。


6、以以卡办卡,提额等方法为名收取客户信拥卡资料及信拥卡背面3位验证码,实为做内料卡。


7、以办理黑户代款为名收取客户资料,多数是为银行做冲帐,背黑账等。


8、以办理呆账(会计上指无法收回的应收账款、长期借款、其它应收款等)为名骗取客户资料,实为做联名担保融资贷款,切记呆账口子只出于每年12月底至来年2月初。


9、以办理KT(空套)代款为名收取客户信用卡资料盗取积分。


10、办理小额信用贷款为名,收取黑户客户资料交给办代款公司押客户储蓄卡,实为200套装,卖给个人及公司做非法收款。

其实还有很多,在这里不再一 一举例。蛇精病一直建议大家提额、办卡、小贷之类的操作自己做,不能轻信吹的口花花的中介。

不要看到中介牛逼轰轰的广告就买单并奉上自己的个人资料,这是非常危险的事,不仅钱财损失了,而且自己的信息也被别人拿去做各种违法的事,最后还得自己来买单。
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 楼主| 发表于 2016-8-15 22:10 | 显示全部楼层
以下是警方发布的无条件代办大额信用卡7大骗局
骗取个人信息
这种人就专门打着代办信用卡的名义骗取个人资料、前期的费用、身份证原件后公开出售获取大额利润。

帮你提额只是说说大额信用卡可以秒批,要了申请人的资料,尤其是索要信用卡卡片有效期、背面后三位安全校验码、或者交易密码的。登陆申请人的网银,提成功了就直接网上套现走人!

能骗多少是多少打着出**卡的名义,先索要50元邮费,他就给你寄卡,结果款到了,然后就没然后了

获取银行卡打着代办、刷星、办卡等名义骗取用户银行卡、U盾原件,之后售卖或者开支付宝、洗钱。

骗取信用卡信息打着代办大额信用卡的名义骗取用户卡号、姓名身份证号码、有效期、卡片后面三位CVV码后,以网上消费的形式把钱转走。

神通广大型代办所有事情,只要有钱什么都能办成:神通广大,骗到定金,直接走人!

骗资料办卡型以代办大额卡的名义让你发身份证扫描件,加储蓄卡原件基本就是骗出来储蓄卡后出去卖,或者让你存钱,手机号再修改为骗子的,之后转走你的钱。

提醒:不论什么代办还是中介,好好去申请自己的,千万不要轻易把自己的信息资料给别人。特别是说免费帮你代办的,拿你的信息去代办,你为何不自己去办?!办卡其实不难,只要选对了卡,认真填好了资料,多提供银行想知道的资料,大家都能办卡!


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 楼主| 发表于 2016-8-15 22:11 | 显示全部楼层
总结:
现在有办卡需求的朋友们数量在激增,而银行的放卡数量又有限制。所以导致一些朋友们去申请信用卡的时候被银行拒卡,拒绝几次后就会觉得自己是不是申请不到信用卡。然后就去相信了一些黑中介。

在这里告诉朋友们,其实申请信用卡被银行拒绝是很正常的事情,不要因为几次的拒卡而找中介帮忙。希望这个资料对朋友们有所帮助。



信用卡这个东西,让你花起钱来毫无感觉,这就导致很多人刷了卡以后还不上。出现这种情况,有人会想办法增加收入,分期慢慢还上;有人就会找职业养卡人,给他密码,让他代还。看上去好像这笔钱从此就跟你没关系了,但是且慢!千万别去找他们!短时间内看起来好像不用还钱了,但是最终,他们会毁灭你的个人信用!
今天,小编就给大家详细揭秘。

职业养卡人是什么?靠什么赚钱?

职业养卡人,就是替别人代还信用卡,并且以此收取手续费的人。例如,一张透支的信用卡,卡主还不起钱了,就把卡交给养卡人,让他们代还。这样,信用卡就不会逾期,但是每一次操作,养卡人会收取一定比例手续费。没钱?没关系,直接从你的信用卡里划出来就好。

这实际上就是信用卡套现的变种,在POS机上进行虚拟消费,从而套取现金用来还款。
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 楼主| 发表于 2016-8-15 22:11 | 显示全部楼层
看起来很简单,但是其中潜藏着很多风险。
代还信用卡,存在的风险很多——就好比把自己的钱包交给别人,你只能祈祷他良心发现不拿钱。

风险一:盗刷风险
你以为这张信用卡已经被刷爆了,再也透支不出来,所以就很放心地给了对方密码和信用卡。殊不知这样做很有可能产生盗刷问题。
注意:信用卡的额度并不是它可以刷出来的最大值。

风险二:套现风险
如果只是帮你还款,赚点手续费,对养卡人来说,并没有榨取到最大利益。所以他们往往还会怂恿你套现,套现后只要信用卡放在那儿,就可以按时还款。这样收到的手续费更高!不过相应的,持卡人的风险也更大。

风险三:降额、封卡风险。
有时候,为了方便还款,甚至有人会把自己的卡片、密码乃至身份证都提供给养卡人,这样,自己可以两手一摊什么事情都不管了,只要等着养卡人按时还款就好。

但是很多养卡人会选择封顶的POS机,少刷几次还行,刷多了,银行就会觉得你在套现!这样降额、封卡,欠款拖下去慢慢还都不可能。

相比于银行还有降额这种可能性,花呗就更加严格。通过微信号 网信之家 ,花呗可以取出现金,但是如果被支付宝发现你有套现嫌疑,那么第一时间就是全面封杀,直接冻结你的花呗账号。相当于是银行的封卡。

信用卡代还款风险多大?

虽然找人代还,能够缓解一时的不便,但是从最终结果来说,往往不是很乐观。因为这其中的隐患实在太大。所谓的代还,实际上就是别人操作的套现,不但手续费。

利息没法省下来,而且还有可能因为信息泄露带来更大的损失。所以,信用卡一定要量入为出,合理消费。如果实在是有问题,不妨跟银行方面协商一二,一般来说,是会有一些优惠条件的。当然,前提是你确实有这个还款的意愿。

另外信用卡代还款是变相套利的信用卡行为,是违法的。这种还款方式存在巨大风险,严重的会给带来信用风险,危害性极大。 每家银行对非法使用信用卡行为监控非常严格,一旦被发现,信用卡就会被冻结,信用记录也可能被银行同步到个人征信中。以后再想跟银行贷款、办理信用卡几乎不可能。
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发表于 2016-8-18 23:10 | 显示全部楼层
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